ניתוח תיק הביטוח המשפחתי
סביר להניח שכיום אתם כבר מודעים לכך, שלמעשה אינכם יודעים הרבה על תיק הביטוח המשפחתי שלכם ועל הפוליסות המרכיבות אותו. הפעם, נהיה מעט יותר פרקטיים, נתקדם שלב אחד קדימה ונסקור את מה שעושה עבורכם החברה שמנהלת את תיק הביטוח שלכם.
היתרון המשמעותי של אברון ביטוח ופיננסים על פני סוכנויות הביטוח המתחרות, הוא היכולת לראות את התמונה המלאה, ולבחון את כלל הפוליסות של חברות הביטוח המרכזיות בשוק, בכל התחומים והענפים. אנו באברון ביטוח ופיננסים, דואגים לספק לכם את נקודת המבט המקצועית והמיומנת ביותר על ניהול וניתוח תיק הביטוח המשפחתי, על מנת לאפשר לכם לבחור את הכיסוי הביטוחי הרלוונטי עבורכם.
עושים סדר בבלאגן – מיפוי המצב הביטוחי הקיים
ההתקשרות שלנו עם הלקוח מתחילה בניתוח תיק הביטוח האישי או המשפחתי שלו. בשלב זה, אנחנו ממפים את המצב הקיים, מאתרים את הפוליסות מכל הסוגים ומכל החברות ומרכזים את המידע עבורכם. ייתכן וזו תהיה הפעם הראשונה בה תראו את התמונה הכוללת והעדכנית של פוליסות הביטוח שצברתם במהלך כל השנים.
כבר בשלב זה, בעזרת המומחה האישי שלכם באברון, אתם עשויים לגלות, כי סל הביטוחים המשפחתי שלכם מכיל פוליסות בעלות כיסוי כפול! ייתכן כי במהלך השנים, שכחתם (או שלא ידעתם כלל), על פוליסה זו או אחרת המצויה ברשותכם. זאת מכיוון שמרבית האנשים שאינם מצויים ברזי הביטוח, אינם מקפידים לעקוב אחר כל הפוליסות (גם לא באמצעות הדו"ח השנתי שנשלח לביתם), ונתונים להוצאות מיותרות ותשלומים כפולים.
בחינת הצרכים הביטוחיים שלכם
בשלב השני, יישב אתכם איש מקצוע אשר ימפה את הצרכים הביטוחיים שלכם. במהלך הפגישה, תישאלו סדרת שאלות שמטרתה לאפיין את אורח חייכם, ואת מצבכם המשפחתי והתעסוקתי, על מנת לגבש הבנה מקיפה ככל הניתן על הצרכים האמיתיים שלכם בנוגע לפוליסות הביטוח השונות. זהו אחד השלבים המשמעותיים ביותר בבניית תיק הביטוח, מאחר ונתוניכם המשתנים עם השנים, מהווים חלק מהותי מהסיבה שפוליסת ביטוח שהתאימה לכם לפני עשור, איננה מתאימה לכם כיום.
שלב ההמלצות
השלב השלישי הוא שלב ההמלצות. טרם הפגישה איתכם, יבחן מומחה הביטוח את הצרכים שלכם אל מול הפוליסות הקיימות, ויבצע התאמה בין הרצוי למצוי – כלומר, בין הצרכים הביטוחיים האמיתיים והעדכניים שלכם, לבין הפוליסות שברשותכם. בשלב זה, יועברו אליכם המלצות פרטניות וממוקדות שירוכזו לתיק המלצות מפורט וכולל, אשר אותו תוכלו להחליט להעביר לטיפול הסוכן / הסוכנים המטפל/ים בתחום הביטוחי שלכם כיום, או, להמשיך ליהנות משירותי ניהול תיק הביטוח המשפחתי המקצועיים שאנחנו מציעים לכם.
לסיום, טיפ קטן
גם במידה שתחליטו לא להמשיך עם אברון הלאה כגוף המנהל את תיקי הביטוח האישיים והמשפחתיים שלכם, מומלץ להקפיד על בחינה ועדכון תיק הפוליסות בתדירות של לפחות אחת לשנתיים, או בעת שמתחולל בחייכם שינוי שיכול להשפיע על יעילותן של הפוליסות שברשותכם. הקפדה על בחינה ועדכון תקופתיים, תעזור לכם לצמצם במידת-מה את הפערים בין פוליסות הביטוח לצרכים האמיתיים המשתנים שלכם.
